基金交易中需要注意哪些关键时间点?

更新时间:2019-03-12 21:26点击数:  来源:天天基金网 作者:股市在线

  现在越来越多的人通过投资基金来理财,不过在交易过程中,常常会遇到这样或那样的困惑:

  今天申购的基金,是以哪天的净值计算?

 

  明明已经申购了一款基金,为什么我的账户里却看不?

  明天就要放假了,今天申购的话,什么时候能看到收益?

  其实,这主要是没能理解透彻基金的交易规则,对基金投资中几个关键时间点还不太熟悉的缘故。

  T日交易规则

  T是Trade(交易)的首字母,是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日规则是基金交易时间规则中最重要的一个,一切交易都和T日有关。那么如何认定T日呢?

  T日规则:工作日:1、当天15点之前交易,T日为当日;2、当天15点后交易,T日为下一个工作日。

  周末及节假日:T日为下一个工作日15点前。

  基金交易中的关键时间点

  掌握了T日交易规则之后,我们就可以get到基金交易中各个关键时间点了,前文提到的种种困惑也将迎刃而解。

  1、净值确认日

  在你提交交易申请的T日,申购/赎回的成交价是基金T日的单位净值,不过这个净值需要在收市后才能计算出来。

  2、交易确认日

  在你提交申购申请的T+1日,基金公司会对申请进行确认。如果符合规定则确认成功,扣除手续费后,按照T日的净值,计算出你的基金份额。(QDII基金一般为T+2日)

  3、盈亏查看日

  在你提交申购申请的T+2日,你便可以登录自己的基金账户查看到所申购的基金在T+1日后的收益情况了。

  4、赎回资金到账日

  不同的基金的赎回到账时间不一样,一般情况是这样的:

  债券基金:2-4个工作日

  股票型基金:3-4个工作日

  QDII:4-13个工作日(具体以产品为准)

  货币基金为T+0(快速取现)或T+1(普通取现)

  为了方便大家更好的理解基金交易时间规则,小编绘制了这样一张图表,看上去是不是清晰多了?

交易时间 净值确认日 交易确认日 盈亏查看日
周一15点前 周一 周二 周三
周一15点后—周二15点前 周二 周三 周四
周二15点后—周三15点前 周三 周四 周五
周三15点后—周四15点前 周四 周五 下周一
周四15点后—周五15点前 周五 下周一 下周二
周五15点、周六、周日 下周一 下周二 下周三

  (备注:1、以上规则不适用于QDII;2、如果遇到法定节假日,则顺延计算。)


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